一行两会发文规范互金机构反洗钱和反恐怖融资
发文日期: 2018-10-11
英文版
日前,中国人民银行等三部门联合发布
《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》
(下称《办法》),自2019年1月1日起施行。
《办法》从以下方面规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作:一是明确适用范围;二是规定基本义务;三是确立监管职责。其中,关于上述第二点,《办法》明确:一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制;二是有效进行客户身份识别;三是提交大额和可疑交易报告;四是开展涉恐名单监控;五是保存客户身份资料和交易记录。关于监管处罚,《办法》规定从业机构违反本《办法》的,由中国人民银行及其分支机构、国务院金融监督管理机构及其派出机构责令限期整改,依法予以处罚。
(来源:
中国人民银行
)