中国保险监督管理委员会关于《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定（征求意见稿）》公开征求意见的通知
中国保险监督管理委员会关于《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定（征求意见稿）》公开征求意见的通知
中国保险监督管理委员会关于《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定（征求意见稿）》公开征求意见的通知
2016年9月30日
为进一步完善我会行政处罚程序，我会起草了《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定（征求意见稿）》。现向社会公开征求意见。公众可以通过以下途径反馈意见：
1.登录中国政府法制信息网（网址：http://www.chinalaw.gov.cn），进入首页左侧的“法规规章草案征集系统”提出意见。
2.通过电子邮件将意见发送至：law＠circ.gov.cn。
3.通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街15号中国保监会法规部（邮政编码：100033），并请在信封上注明“行政处罚程序规定征求意见”字样。
4.通过传真方式将意见发送至：010-66011873。
意见反馈截止时间为2016年10月30日。
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定（征求意见稿）
第一章 总则
第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及中国保监会派出机构（以下简称派出机构）依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民（以下简称当事人）的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）、《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及其他有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚：
（一）警告；
（二）罚款；
（三）没收违法所得；
（四）限制业务范围；
（五）责令停止接受新业务；
（六）责令停业整顿；
（七）吊销业务许可证；
（八）撤销外国保险机构驻华代表机构；
（九）撤销任职资格；
（十）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；
（十一）禁止进入保险业；
（十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。
中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序，中国保监会另有规定的除外。
没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。
第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：
（一）公正、公开、公平；
（二）保护当事人的合法权益；
（三）处罚与教育相结合；
（四）事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当；
（五）程序合法。
第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，依法实行回避制度。
监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系，可能影响公正执法的，应当回避。
第五条 中国保监会及派出机构实施行政处罚, 依照中国保监会的规定实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。
第六条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。
第七条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第八条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见，复核当事人提出的事实、理由和证据；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。
第九条 本规定所称保险机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险公司及其分支机构。
本规定所称保险资产管理机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险资产管理公司及其分支机构。
本规定所称保险中介机构，是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。
第二章 管辖
第十条 派出机构负责对辖区内保险公司分支机构及其从业人员、保险中介机构及其从业人员的保险违法行为依法实施行政处罚，并根据中国保监会有关规定，对辖区内其他保险机构和人员的保险违法行为依法实施行政处罚。
第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为依法实施行政处罚：
（一）擅自设立保险公司的；
（二）非法从事商业保险业务活动的；
（三）擅自设立保险资产管理公司的；
（四）非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。
派出机构对上述违法行为实施行政处罚时，应当依照《保险法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。
第十二条 派出机构实施下列行政处罚，应当报中国保监会批准：
（一）吊销由中国保监会颁发的业务许可证；
（二）撤销由中国保监会核准的任职资格。
第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为，由中国保监会管辖。
......
2016年9月30日
为进一步完善我会行政处罚程序，我会起草了《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定（征求意见稿）》。现向社会公开征求意见。公众可以通过以下途径反馈意见：
1.登录中国政府法制信息网（网址：http://www.chinalaw.gov.cn），进入首页左侧的“法规规章草案征集系统”提出意见。
2.通过电子邮件将意见发送至：law＠circ.gov.cn。
3.通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街15号中国保监会法规部（邮政编码：100033），并请在信封上注明“行政处罚程序规定征求意见”字样。
4.通过传真方式将意见发送至：010-66011873。
意见反馈截止时间为2016年10月30日。
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定（征求意见稿）
第一章 总则
第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及中国保监会派出机构（以下简称派出机构）依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民（以下简称当事人）的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）、《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及其他有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚：
（一）警告；
（二）罚款；
（三）没收违法所得；
（四）限制业务范围；
（五）责令停止接受新业务；
（六）责令停业整顿；
（七）吊销业务许可证；
（八）撤销外国保险机构驻华代表机构；
（九）撤销任职资格；
（十）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；
（十一）禁止进入保险业；
（十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。
中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序，中国保监会另有规定的除外。
没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。
第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：
（一）公正、公开、公平；
（二）保护当事人的合法权益；
（三）处罚与教育相结合；
（四）事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当；
（五）程序合法。
第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，依法实行回避制度。
监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系，可能影响公正执法的，应当回避。
第五条 中国保监会及派出机构实施行政处罚, 依照中国保监会的规定实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。
第六条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。
第七条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第八条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见，复核当事人提出的事实、理由和证据；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。
第九条 本规定所称保险机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险公司及其分支机构。
本规定所称保险资产管理机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险资产管理公司及其分支机构。
本规定所称保险中介机构，是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。
第二章 管辖
第十条 派出机构负责对辖区内保险公司分支机构及其从业人员、保险中介机构及其从业人员的保险违法行为依法实施行政处罚，并根据中国保监会有关规定，对辖区内其他保险机构和人员的保险违法行为依法实施行政处罚。
第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为依法实施行政处罚：
（一）擅自设立保险公司的；
（二）非法从事商业保险业务活动的；
（三）擅自设立保险资产管理公司的；
（四）非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。
派出机构对上述违法行为实施行政处罚时，应当依照《保险法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。
第十二条 派出机构实施下列行政处罚，应当报中国保监会批准：
（一）吊销由中国保监会颁发的业务许可证；
（二）撤销由中国保监会核准的任职资格。
第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为，由中国保监会管辖。
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